Банк России относит перевод себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД. Это один из девяти критериев, которыми банки могут руководствоваться при отборе подозрительных операций при снятии наличных.
Ключевые признаки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме перечисленного, к признакам относят нетипичное поведение клиента: снятие денег в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном для клиента месте; запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду); а также изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Внимание банков могут привлечь и технические факторы: изменение характеристик устройства, с которого совершены операции, наличие на нём вредоносного ПО, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчеркнули, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.