Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила, что все участники крипторынка в России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации крипторынка, включая пакет антиотмывочных мер, власти рассчитывают принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Зачем это нужно
По словам Корчагиной, новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и злоумышленников, поэтому требуется усиленный надзор и информационное сопровождение переводов в криптовалютах.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но в том числе и преступников», — отметила советник директора Росфинмониторинга.
Ключевые положения предлагаемого регулирования
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC): установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Введение пяти новых видов операций, подлежащих обязательному контролю, с порогом информирования от 1 млн руб. — контроль ориентирован на крупные сделки, а не тотальный надзор.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банковским организациям и участникам рынка ценных бумаг.
- Право отказа в заключении договора цифрового счёта при подозрении в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» и применение ограничительных мер в отношении высокорисковых контрагентов.
Как изменится практика для существующих участников
Сейчас брокеры и управляющие могут проводить упрощённую идентификацию, но при выходе такого клиента на крипторынок потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных сведений.
Цифровые депозитарии обязаны будут сопровождать информационные переводы (travel rule), предоставляя сведения как об отправителе, так и о получателе цифровой валюты и цифровых прав.
Сроки и возможные последствия
Антиотмывочные требования, содержащиеся в пакете к базовому законопроекту, планируется внедрять практически сразу после его принятия — отлагательного срока вступления в силу не предусмотрено, поэтому компаниям рекомендуется готовиться заранее.
Корчагина также предупредила, что несоответствие требованиям FATF при очередной оценке в 2028 году может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации и повлечь дополнительные затруднения во взаимодействии с мировой финансовой системой.