Минфин предлагает усилить контроль за переводами между физлицами
Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, направленных на расширение возможностей контроля за банковскими переводами граждан.
Документ предусматривает расширение объёма обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более эффективного выявления доходов. Отмечается, что под переводами с карты на карту, формально не облагаемыми налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к основаниям, прямо закреплённым в Налоговом кодексе.
Планируется создание системы регулярного обмена информацией между налоговой службой и Центробанком. ФНС будет направлять в ЦБ данные об открытии и закрытии счетов, о выпущенных банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других связанных показателях.
На основе полученной информации Центробанк с применением собственных алгоритмов сможет формировать карту активов гражданина и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что это даст властям возможность точнее выявлять любые аномальные операции — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до сделок, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государственным органам увязывать данные о счетах, операциях и доходах человека в различных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в поправках не раскрывается содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создавать риски злоупотреблений.
