Банк России направил кредитным организациям методические рекомендации с предложением усилить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сум наличных. Регулятор связывает такие операции с риском «легализации доходов, полученных преступным путём».
Что советует Центробанк
Банкам рекомендовано ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на признаки, характерные как для физических лиц, так и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Отдельно подчёркиваются критерии, позволяющие выявлять подозрительные поступления наличных.
Кого это не коснётся
Меры не распространяются на физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтверждённой информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.